2018年新离岸账户开户攻略

今天我来给科普一下开户的大众知识，如有不足之处，还望各位朋友海涵。
不少有离岸账户需求的客户在设立海外公司时，常常会问："听说现在开设离岸账户很难，是真的吗？"
我们回答："是的，挺难的，但并不是不能开。"
那么，离岸银行开户，真的有那么难吗？为什么银行开户变得如此棘手呢？
其实，导致银行收紧开户政策的原因有很多种，但主要的原因只有一个，那就是因涉嫌洗钱被监管机构罚怕了！
     
现阶段香港各银行对于帐户申请人的开户要求，以开立公司帐户为例，无论您考虑在香港哪间银行开设公司帐户，首先，必须满足以下条件：
1，香港公司整套注册文件
2、大陆居民身份证
3、港澳通行证或者护照
4、地址证明文件（3个月内）
除了以上资料之外，具体到不同的银行开户资料准备稍有差异。
以现阶段香港汇丰及恒生的开户要求为例，除了需要提供以上资料之外，
另需提供内地公司营业执照，往期流水，业务证明、贸易单据。
很多客户不明白，为什么要提供这么多的证明文件？银行开户是一个双向选择的过程，客户在选择开户银行的同时，银行也会对开户人进行选择。首先，银行要知道您是有从事相关业务的经历。其次，账户开好后您的账户是会进行交易收款的。毕竟银行是盈利性机构，这样操作也是避免造成银行资源的浪费。

通常情况，账户没有申请成功，银行均是回复：行政原因，个人经验，
总结几点：
1、你的产品销售地，是受到美国管制的；
2、你做的产品是在高危国家的；
3、你的产品是特殊产品，如环保等；
4、你的公司名字里面带有特殊字眼，包括“国际international”，“集团group”，“控股holding”等字眼；
5、你做的是特殊行业，如房地产和证劵，这个是需要额外牌照的；
汇丰银行开户门槛非常高，基本会要求董事在国内有公司，且出口量非常大的企业。所以，对于SOHO一族，可推荐恒生，建行，中信，星展等性价比高的银行。网银操作较为灵活便捷，转账速度较快。可以找一些专业的代理机构，开户前帮你审阅资料，并找相熟的客户经理衔接开户事宜。切记不要贸然开户，如果有被拒的记录，对于开其他银行也会有一定的影响提醒：恒生银行是汇丰集团旗下的，银行系统已经是合并的了，如果被拒后建议不要自己再去尝试，除非是代理有渠道，不是的话几率不大。

怎么提高开户成功率？
1、尽量避免上述可能导致失败的因素；
2、带齐开户的相关材料（公司注册证书CR、商业登记证BR、章程两本、法定文件NC1文件、印章等等）
3、回答银行问题，不要模凌两可，说话含煳不清，不能刻意夸大业务情况，事实求实；
4、若与客户有签订购销合同可以带上；（可证明公司有实际的业务往来，提高银行对客户的信用度）
自己去开户，不仅会出现准备工作不足，或对开户要求不了解，导致多次审核却无法通过还会留下开户不成功记录，还会因为不了解银行随时变化的开户要求，出现好不容易排到号也无法开户的现象。卓信作为各大银行的亲密合作伙伴，多年来为数以万计的朋友成功开设了离岸账户，包开香港汇丰、恒生、中银、中信、华侨永亨、交行当天下、大新银行帐户。