境外银行开户涉及的KYC要怎么填写

办理过香港银行开户的朋友应该都听到过下面这些内容：“香港银行KYC非常严格”，“提前做KYC报告提交给银行”，“我们会为客户做KYC行前指导”，“银行会给您打KYC电话”......
对于不清楚香港银行开户流程的客户来说，一听到KYC表格就会一头雾水，不知道什么时候会接到kyc电话，回答银行的问题的时候也是漏洞百出，终导致账户开通失败或者是已经开通的账户被冻结，接下来，小编就跟大家解释一下KYC到底是什么，怎么一会儿是表格，一会儿是报告，一会儿又是电话的，希望接下来的KYC科普能帮到大家。
KYC，指的是Know-Your-Customer，字面意思就是了解你的客户。
简单点理解就是银行需要知道开户人所面对的客户群体。这么做的目的就是为了强化对账户持有人的审查，是反洗钱和预防腐败的制度基础，有助于了解到资金来源的合法性，以方便监管银行账户。

那么，银行会KYC些什么内容呢？
根据我们专业陪同开户经验，银行客户经理一般会问到：
1. 职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况
2. 账户用途，在香港开户的理由
3. 财富或收入的初次及持续来源
4. 预计账户活动，例如交易金额及次数
5. 开户资金来源
6. 使用的服务类型
……

这些都会以口头或表格形式来进行KYC。
而对于本身就非常严格的对公账户，KYC的审核环节就更加严格，询问的范围更是包括行业范围、生产的产品、一年的营业额预计等等等等

你以为回答了就完事了？不！
在回答这些问题的时候，如果有任何一方面回答模糊不清晰，都会让银行的开户经理产生怀疑，然后进一步问更深入的问题，包括收付款方式，运输方式等等。大部分的客户经理都经验丰富，为了降低银行的风险，通常会对他们持有疑问的情况进一步求证，对客户做详细的风险彭谷。。
而赴港开户出席的都是公司的股东、董事，理应对公司的业务流程、营运模式熟悉。因此KYC过程中，客户如果表现得对公司情况不了解，回答有瑕疵，与文件呈现内容不匹配….这些都有可能让银行对客户经营的真实性、开户的目的产生怀疑，由此拒绝开户申请。