基金备案有何特点

1、实行事后登记备案，开展行业自律管理。基金自律 管理以信息披露为核心，以诚实守信为基础。一是基金登记备案不是行政许可，基金业协会对于投资基金管理人所提供的登记备案信息不进行实质性事前审 查。基金管理人承诺对所提供信息的真实性、准确性和完整性承担法律责任;二是基金业协会将对外公示管理人、基金及从业人员的基本信息，接受社会监督。 社会公众若发现基金管理人提供虚假信息或者存在违法违规行为，可以通过电话、传真、邮件或信函等方式向基金业协会举报投诉。协会对于提供虚假信息及其他违 反自律规则的行为，将采取自律处分措施，对于情节严重或涉嫌违法违规的，移交证监会处理;三是建立投资基金管理人及其从业人员诚信档案，跟踪记录其诚 信信息，建立基金行业诚信体系。

2、全口径登记备案，实行电子化报送。《办法》要求投资基金管理人应当向基金业协会履行登记手续，基金应当履行备案手续。为简化流程、提高登记备案效率，协会开发了基金登记备案系统，基金管理人通过互联网报送并更新投资基金管理人登记、基金备案及从业人员信息。

3、鼓励基金进行托管。《证券投资基金法》规定，除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。协会在基金备案系统中将要求提供基金托管信息，并将在基金公示中列明基金是否托管，以便投资者识别风险。

主要针对从业人员，基金投资管理人方面作出了针对性的规定，以从制度方面来规范约束整个行业，达到保护投资人的目的。